В каких случаях казахстанцам могут заблокировать банковский счет

В Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сегодня, 13 августа 2025 года, рассказали, что делать гражданам при блокировке банковского счета, сообщает Zakon.kz.

Блокировка банковского счета — ситуация, с которой может столкнуться клиент банка.

«Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства».

Возможные причины блокировки счета:

— подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);

— блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);

— технический сбой или ошибка в системе банка;

— ввод неправильного ПИН-кода;

— истечение срока действия карты;

— наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;

— жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Что делать, если счет заблокирован?

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка — возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

— не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;

— заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;

— следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;

— регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.